Юридические и compliance-термины: KYC, AML, GDPR, лицензии, регуляции, ToS, санкции, политика конфиденциальности. Сейчас в категории: 17 терминов.
Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию денег
Комплекс мер против отмывания денег в финансовых и крипто-сервисах. Часто идёт в паре с KYC.
Affiliate disclosure, раскрытие партнёрства
Обязательное упоминание партнёрских ссылок в контенте. Требуется по FTC Guidelines в США и аналогам в ЕС.
Бенефициар, beneficial owner, конечный владелец
Физическое лицо, которое фактически владеет или контролирует компанию. Обязательное раскрытие по AML.
California Consumer Privacy Act, закон о приватности в Калифорнии
Закон Калифорнии о защите персональных данных. Аналог GDPR для США. Обязателен для всех, кто работает с трафиком из Калифорнии.
Children's Online Privacy Protection Act, защита детей онлайн
Закон США о защите конфиденциальности детей младше 13 лет в интернете. Запрещает сбор их данных без согласия родителей.
Digital Millennium Copyright Act, DMCA takedown
Закон США о цифровой защите авторских прав. Используется правообладателями для удаления контента без суда.
General Data Protection Regulation, евросоюз регламент
Евросоюзский закон о защите персональных данных. Регулирует сбор, обработку, хранение данных пользователей из ЕС.
Know Your Business, верификация бизнеса
Процедура верификации юридического лица, аналог KYC для компаний. Подтверждение учредителей, бенефициаров, источника средств.
Know Your Customer, верификация личности, KYC-процедура
Процедура «знай своего клиента» - идентификация пользователя через документы. Обязательна в финансовых, гемблинг- и крипто-сервисах.
Office of Foreign Assets Control, OFAC sanctions
Подразделение Минфина США, ведущее санкционные списки. Платёжные сервисы проверяют клиентов по OFAC.
Payment Card Industry Data Security Standard, PCI
Международный стандарт безопасности данных банковских карт. Обязателен для всех, кто обрабатывает или хранит карточные данные.
Политика конфиденциальности, политика приватности
Юридический документ на сайте, описывающий, какие данные собираются, как используются и хранятся. Обязателен по GDPR, CCPA.
Refund policy, политика возвратов
Документ с условиями возврата товара/услуги. Влияет на доверие клиентов и количество чарджбэков.
Ответственная игра, responsible gambling, RG
Набор практик и регуляций по защите игроков от игровой зависимости. Обязательны для лицензированных казино.
Санкционные списки, sanctions list, blocked persons
Списки лиц и компаний, с которыми запрещено вести бизнес. Поддерживают OFAC (США), EU, UK, UN.
ToS, Условия использования, пользовательское соглашение
Юридический документ-договор между сайтом и пользователем. Описывает правила, ответственность, ограничения.
Curacao license, Кюрасао гэмблинг, лицензия 8048/JAZ
Самая распространённая офшорная лицензия для онлайн-казино. Дёшево, быстро, принимается большинством платёжных систем.